人民银行那曲市中支：“三维度”打击治理电信网络诈骗取得成效

来源：中国金融新闻网
时间：2023-08-18 16:49:34

【资料图】

人行那曲市中支全面落实“打、防、管、控”各项措施和金融行业监管责任，聚焦监管力度、协作深度、监测精度，推动打击治理电信网络诈骗取得显著成效。截至2023年7月末，该行共配合公安机关排查可疑账户线索191条，公安机关冻结涉案资金达2000余万元。公安机关通报数据显示，2023年1至7月，全市新开银行卡涉案数量同比下降22.3%，万人涉案银行卡数0.003张，处于全西藏辖区低位。

聚焦监管“力度” 压实商业银行账户管理责任

人行那曲市中支从账户开立渠道、账户绑定、资金交易、风险预警、账户管控等方面对公安部门移交的涉案银行账户逐户倒查，针对倒查中发现部分银行机构存在的未严格落实账户分类分级管理要求、对涉案账户管控不及时等问题，向6家银行下发监管建议书，责令限期整改。目前，相关银行已全部整改到位。多次开展账户风险防控现场核查，督导银行业机构积极采取完善账户风险监测系统、关闭客户手机银行自助调额开关等措施，强化账户风险管理。

聚焦协作深度创新联合打击治理方式

人行那曲市中支联合那曲市公安局建立可疑账户线索快速移交处置机制，确定30余名警银对接人员及联系方式，并通报公安机关及各商业银行，明确线索确定范围、移交资料报送要求、移交警银对接流程、案件查处反馈机制等，为银行快速移交可疑账户线索提供保障。自机制建立以来，共组织商业银行向公安机关移交可疑账户线索300余条，冻结涉案资金达2000余万元。

聚焦监测精度及时斩断涉诈资金转移通道

人行那曲市中支积极关注辖内商业银行市场风险动向，迅速分析核查研判，及时帮助堵塞风险漏洞。制定出台《那曲辖区电信网络诈骗和跨境赌博 “资金链”治理工作方案》，成立专项工作领导小组，明确监管问责内容。同那曲市公安部门联合印发《那曲市电信网络诈骗风险告知书》，共同抵制外地贩卡人员。在各方共同努力下，涉赌涉诈资金链风险识别和拦截机制取得实效性进展。2023年2月初，农行色尼区支行成功拦截一起特大电信网络诈骗案件，为那曲辖内某机构挽回912万元资金损失。

关键词：